新朋友先看Q&A,你大多数困惑里面都有答案:
朋友们,开始浏览本月ETF计划前,请仔细阅读以下几点:
1、本计划绝非任何形式的投资建议或是投资指导。
这里仅仅是将本人2005年开始,一些朋友2010年开始进行的一个投资指数的计划如实记录在这里。
如果这个计划能帮助您,我们会替您感到高兴,仅此而已。我们绝不会向您以各种形式收费、分成。如果您因为这个计划而亏损,我们也只能说一声很遗憾。也是仅此而已,我们不会承担任何责任。
2、请任何朋友开始参考这个计划前,要再三考虑自己是否能忍受甚至可能长达3-4年的熊市。
本计划虽然过去12年取得了超过10倍的盈利,但大家要知道,在12年中,真正让利润大幅增长的时间大概只有5-6年的三次大牛市。中国股市是个牛短熊长的市场。我们在超过7年的大熊市中慢慢买入,最终才取得了牛市利润的爆发。你一定要清楚,70%以上的人无法忍耐几年的熊市。所以,确认你自己能忍,再开始参考本计划。同时,未来会有多少收益我们并不知道。因为我们无法预计未来的市场会怎么走。
3、未投入的剩余资金可以去买任何你想买的投资品种。只要每个月初用的时候能到位即可。如果某个月会投入5份以上的资金,会提前3天到一周说明。
4、第三轮ETF计划的每篇推送,可以回复年月数字查看。从“1507”开始。也可以在公众号主页下方菜单选择“投资计划”栏目查看。
2019年7月第一次操作计划——150份
买入黄金一份
(场内518880;场外000216)
(该品种自目前价格买入预计最大跌幅55%)
2019年7月第一次操作计划——S定投
S定投专为没有150份资产
只有每月结余的朋友们量身定制
买入黄金一份
(场内518880;场外000216)
(该品种自目前价格买入预计最大跌幅55%)
(只有每个月结余的朋友
保留一半资金以后再买)
150资产配置
到目前为止,还没有买入的往期计划
德国30 (513030)一份 (价格不超过0.88、2016年8月计划)
50ETF (510050)一份 (价格不超过2.117(分红调整价格)、2016年8月计划)
食品饮料 (160222)一份 (对应国证食品饮料399396不超过8000点、2016年10月计划)
180ETF (510180)一份 (价格不超过2.84、2016年10月计划)
壹:多数人应当关注的重点
对于大多数普通人来说,进行金融投资活动的重点,我个人认为,应该是“建立足够的低成本仓位”。
这里面有两个重点。
第一个是“足够的”。仓位不够,说什么都白搭。想要实质性的在金融投资中得到足够的回报,仓位一定要够。我本人除房产外,大概90%-93%的可投资资产都在除现金等价物外的金融投资中。大概70%-75%的资产都在ETF计划中。这十几年的投资经历告诉我,足够的仓位才能在上涨中赚到足够的钱。
第二个是“低成本”。我对控制持仓成本有着异乎寻常的执着,哪怕有时候会错失一些机会,也在所不惜。低成本持仓带来的好处显而易见:除了会让你赚的更多,也会使你的心态非常平和。在上涨赚钱的时候更容易拿的住——大多数人赚不到钱的原因,就是某个品种一套十年,好不容易回本后马上卖出,再买入另一个套十年的品种。如果你的成本低,你就会更容易安安静静的等着你的持仓利润不断增长,让利润飞奔。
总体看,我们的第三轮计划基本做到了“建立足够的低成本仓位”。
先看“足够”。
我们用了四年的时间,终于把计划内的150份资金买的差不多了。目前现金只剩7%,A股仓位接近70%,其它各类权益资产加起来接近20%。超过80%的权益类仓位,无论未来如何上涨,我们都会吃到肉。我们已经做到了“足够”。
再看“低成本”。
计划目前持有以及交易过但是已清仓的品种一共31个。除A股品种外,所有交易品种全都盈利。无论是成熟市场股票、新兴市场股票、债券、海外债、黄金、原油,所有大类品种下的所有细分品种,无一亏损。
A股品种一共16个,其中亏损的有5只(今日上涨后还剩4只)。亏损幅度超过3%的只有3只。如果把中证500三个品种算作一个大类,则浮亏幅度超过10%的只有环保与传媒两个品种。
也就是说,我们的交易品种中,有84%盈利,浮亏的16%的品种中,浮亏幅度超过10%的品种只有2个,占比6%。
看看两个浮亏较大的品种。
环保与传媒都浮亏17%左右。然而再看这两只自最高点的跌幅:中证环保自计划开始以来最高点至今跌幅63%,中证传媒跌幅75%。对于下跌63%以及75%的品种,你的持仓浮亏只有17%,除非这两个品种一辈子都不会涨了,否则你分分钟回本。那么,他们可能不可能一辈子不涨呢?有些人当然会这么告诉你,因为他们现在下跌63%和75%。但我最喜欢的就是买跌幅大的品种,就像我最喜欢帮助遭遇最大困难的好人一样。我不信它们永远也不会涨,你信吗?风水轮流转,雪中送炭永远好过锦上添花。
也就是说,我们既做到了买入足够的仓位,又完成了控制成本的任务。作为普通投资者,我们能做的事已经做的差不多了。我们已经保证自己没有辜负这一轮大熊市,我们已经把珍贵的种子种了下去。
接下来,我们就要等待看看这个市场愿意给我们多少奖励了。我们能做的,就是买入足够多的低成本筹码。剩下的,我们无法左右。但我相信我的第四轮资产飞跃一定,必然,100%会发生。
贰:左侧和右侧
所谓左侧投资,就是很多人推崇的价值投资。其特征之一就是越跌越买。各位也应该可以看到,我们交易的大多数品种,都具有这个特征。价值投资最重要的就是可以界定投资标的的价值,能界定价值的品种,我一般会越跌越买。
另一些品种不容易界定价值,但每隔一段时间它们就会有很好的一波行情,这种品种我一般会右侧操作。右侧操作的特点是品种走出某种形态后再动手。当然,世界上没有100%准确的“形态”,否则所有人根据这个形态买不就好了?形态走出来,无非是走好的概率大一些而已。
很多朋友对于不断向低位补仓没有压力,但是对于一个已经涨了一些的品种再去买就会非常别扭。我本人对于投资、交易,没有任何执念。某种意义上来说,对于金融投资,我是个冷血的机器人,没有任何情感,没有任何人性的羁绊。系统告诉我该怎么做,我就怎么做,就是这么简单。
当然,舒服最重要。如果你不喜欢追高,完全可以不买。一份而已,也并没什么所谓。做自己就好。
PS,再多说一句,如今天的BGM歌词所写,各位对我来说,就是夜空中最亮的星。每当有无耻的诋毁,无知的质疑,无良的谩骂,都是各位的支持让我能把这件事坚持做下去。
而我也发现,面对隔三岔五就要来一波的莫名攻击(今次是攻击我文笔不好以及不分享核心投资理念(???)),自己的心理状态已经越来越好,会越来越不在意那些各怀鬼胎的人。
杀不死我的,只会让我更强大,不是吗?
再次感谢各位,谢谢。
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作者:ETF拯救世界
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